适当性管理


  一、产品或者服务风险等级名录

本名录不代表北京十大棋牌网赌软件有限责任公司(以下简称为“公司”)对相关产品及服务的风险和收益做出实质性的判断或保证。


注:公司十大棋牌网赌软件计划的分级参考监管部门及相关产品备案机构标准;公司从事证券交易所股票期权业务的适当性管理参考监管部门及相关产品备案机构标准。


二、投资者分类


(一)符合下列条件之一的是I类专业投资者:

1、经有关金融监管部门批准设立的金融机构,包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等;经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。

2、上述机构面向投资者发行的理财产品,包括但不限于证券公司十大棋牌网赌软件产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司十大棋牌网赌软件产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。

3、社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金,合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)。

(二)符合下列条件的自然人、法人或其他组织是II类专业投资者:

1、同时符合下列条件的法人或其他组织:

1)最近1年末净资产不低于2000万元;

2)最近1年末金融资产[ 金融资产:银行存款、股票、债券、基金份额、十大棋牌网赌软件计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。下同]不低于1000万元;

3)具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。

2、同时符合下列条件的自然人:

1)金融资产不低于500万元,或者最近3年个人年均收入不低于50万元;

2)具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历,或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历,或者属于“证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司,经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人”的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。

(三)符合下列条件“由普通投资者转化成为专业投资者的自然人、法人或其他组织”是III类专业投资者:

1、同时符合下列条件法人或其他组织:

1)最近1年末净资产不低于1000万元。

2)最近1年末金融资产不低于500万元。

3)具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。

2、同时符合下列条件的自然人:

1)金融资产不低于300万元,或者最近3年个人年均收入不低于30万元。

2)具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历。

(四)普通投资者

专业投资者之外的投资者为普通投资者。普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。

普通投资者按其风险承受能力划分为五类,由低至高分别为C1(含风险承受能力最低类别)、C2、C3、C4、C5类。风险承受能力经评估为C1类的自然人投资者,符合以下情形之一的,为风险承受能力最低类别的投资者:

1、不具有完全民事行为能力;

2、没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失;

3、法律、行政法规规定的其他情形。


三、适当性匹配与管理

投资者风险承受能力情况与产品或服务风险等级的匹配标准为:


您应充分知晓公司会通过《十大棋牌网赌软件》或《十大棋牌网赌软件》或《十大棋牌网赌软件》(以下简称为“《十大棋牌赌钱软件》”)了解您可承受的风险程度等情况,借此协助您选择符合您风险承受能力的金融产品或金融服务类别,或使公司提供的金融产品或者金融服务与您的风险承受能力等级相匹配,但《十大棋牌赌钱软件》个别答题结果不单独作为公司向您推荐或提供金融产品或金融服务的依据。

您应充分知晓,公司提出的适当性匹配意见不代表投资者符合相应准入条件,不表明公司对产品或服务的风险和收益做出实质性判断或保证。公司履行投资者适当性职责不能取代投资者的投资判断,不会降低产品或服务的固有风险,也不会影响投资者依法应当承担的投资风险、履约责任以及费用。

您应充分知晓,投资者应当在了解产品或者服务情况,综合考虑公司提出的适当性匹配意见的基础上,根据自身能力(特别是风险承受能力)审慎考察、充分评估,独立、慎重做出投资决策并承担投资风险。

您应充分知晓,投资者应当对其提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性、合法性、有效性负责,并配合公司进行投资者适当性评估、分类及匹配管理等工作。投资者拒绝提供或未按照规定提供相关信息的,或提供信息不真实、不准确、不完整、违法、失效的,应当依法承担相应法律责任,同时公司有权拒绝向其销售产品或者提供服务。

您应充分知晓,公司已将投资者适当性纠纷处理纳入客户投诉处理制度。如出现纠纷,投资者应当积极配合公司妥善处理相关纠纷,优先通过协商、调解解决争议。




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